Banque des trois États de Heartlandune banque communautaire d’Elkhart, au Kansas, a été contrainte de fermer ses portes après que son PDG, Shan Hanesa perdu des millions de dollars dans une arnaque à la cryptomonnaie.
L’incident s’est produit le 5 juillet lorsque Hanes, désespéré de récupérer son argent d’un prétendu investissement en cryptomonnaie, a approché l’un de ses riches clients avec une demande particulière, selon un rapport récent de Bloomberg.
Selon le rapport, le banquier a demandé au client de lui prêter 12 millions de dollars, promettant de rembourser le prêt avec 1 million de dollars d’intérêts supplémentaires après seulement 10 jours.
Hanes a déclaré qu’il investissait dans la cryptographie avec l’aide de quelqu’un d’autre et a affirmé qu’il y avait des problèmes de paiement électronique, qui nécessitaient une injection de fonds supplémentaires.
Le client, un agriculteur local, a finalement refusé d’accorder le prêt, soupçonnant qu’il s’agissait d’une arnaque cryptographique.
Il aurait même conseillé à Hanes de se rendre à Hong Kong afin de récupérer l’argent.
Cependant, après avoir découvert que Hanes avait effectivement transféré les 12 millions de dollars, l’agriculteur a porté l’affaire devant un membre du conseil d’administration de Heartland.
En conséquence, le bureau du commissaire aux banques de l’État du Kansas a ouvert une enquête sur la banque et l’a déclarée insolvable le 28 juillet.
La fermeture de la Heartland Tri-State Bank a provoqué une onde de choc à Elkhart, une communauté très unie où la banque a joué un rôle essentiel.
En tant que l’une des deux seules banques de la ville, Heartland était profondément ancrée dans le tissu communautaire, parrainant des événements locaux et fournissant une aide financière à ceux qui en avaient besoin.
La FDIC estime la perte de Heartland à 54 millions de dollars
La Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC), qui a été nommée séquestre de la banque, a estimé une perte de 54 millions de dollars sur son fonds d’assurance destiné à protéger les déposants.
Cette perte substantielle est une indication de la gravité de la situation, étant donné que Heartland ne disposait que d’un actif total de 139 millions de dollars.
Les actionnaires, dont Hanes et sa famille, risquent de perdre leurs investissements dans la mesure où les actions de la banque appartenaient à une société holding distincte.
L’incident a également attiré l’attention des forces de l’ordre.
Les agents du FBI ont mené des enquêtes, interrogeant les dirigeants communautaires ayant des liens avec la banque.
Le FBI n’a cependant ni confirmé ni infirmé l’existence d’une enquête.
Les détails exacts de l’arnaque crypto restent flous
Les détails exacts de l’arnaque cryptographique qui a pris au piège Hanes restent flous.
Cependant, un avertissement émis par le Financial Crimes Enforcement Network du Département du Trésor américain suggère qu’il s’agit probablement d’une escroquerie liée à la boucherie de porcs.
Pendant ce temps, Hanes n’a été accusé d’aucun acte répréhensible.
Il a démissionné de ses fonctions au sein du conseil scolaire et de la Kansas Bankers Association et attend les résultats de l’enquête en cours.
L’effondrement de Heartland survient alors que quatre grands prêteurs américains ont fait faillite jusqu’à présent cette année, notamment Silvergate Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank et First Republic Bank.
Parmi ces banques, la faillite de Silvergate et Signature était en partie liée à l’effondrement de la cryptographie en 2022.
