Mastercard a annoncé une démonstration réussie d’une solution innovante qui permet l’encapsulation des monnaies numériques de la banque centrale (CBDC) sur divers réseaux blockchain.
Cette solution émergé issu d’une collaboration entre Mastercard, Cuscal et Mintable dans le cadre d’un projet de recherche mené avec la Reserve Bank of Australia (RBA) et le Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC).
L’objectif principal de cette initiative, selon Mastercard, est d’explorer les applications potentielles d’une CBDC en Australie.
Il prévoyait des contrôles stricts pour garantir que la CBDC pilote ne pouvait être détenue, utilisée et rachetée que par des entités autorisées qui avaient subi une vérification Know Your Customer (KYC) et une évaluation des risques par des prestataires de services agréés.
Cela offrira aux consommateurs une sécurité et une simplicité accrues lorsqu’ils effectuent des transactions sur diverses blockchains.
Mastercard a présenté la démonstration du programme dans un environnement réel, offrant un aperçu de la façon dont il permet aux détenteurs d’une CBDC pilote d’acheter un jeton non fongible (NFT) répertorié sur la blockchain publique Ethereum.
Le processus impliquait de verrouiller la quantité requise de CBDC pilote sur la plate-forme CBDC de la RBA et de générer une quantité équivalente de jetons CBDC pilotes enveloppés sur le réseau Ethereum.
De plus, ce programme pilote a tiré parti de deux aspects fondamentaux du Réseau multi-jetons introduit par Mastercard en juin 2023.
Ce réseau a fourni un cadre pour des applications de paiement et de commerce plus efficaces utilisant la technologie blockchain.
Cela inclut Mastercard Crypto Credential, un système qui établit des normes de vérification et une infrastructure communes pour des interactions sécurisées sur les réseaux blockchain.
De plus, il offrait une interopérabilité, permettant l’utilisation de capacités sur plusieurs jetons et réseaux de paiement pris en charge de manière évolutive.
Mastercard a en outre souligné qu’une exigence essentielle pour cette transaction test était les portefeuilles Ethereum de l’acheteur et du vendeur, ainsi que le contrat intelligent du marché NFT.
Zack Burcks, PDG et fondateur de Mintable, a commenté la collaboration en déclarant :
« En collaboration avec Mastercard, nous avons identifié un scénario dans lequel les monnaies numériques et les NFT peuvent s’intégrer de manière transparente, éradiquant éventuellement la fraude et le vol, éliminant le risque de perte de documents et d’enregistrements et ouvrant de nouvelles opportunités commerciales. »
La banque centrale d’Australie achève le programme pilote CBDC
La banque centrale australienne explore activement les avantages potentiels des CBDC pour le pays.
Avant le dernier essai de CBDC enveloppé, la Reserve Bank of Australia avait terminé un essai de sa propre CBDC.
Le 23 août, un Rapport de 44 pages de la banque et du Digital Finance Cooperative Research Center ont dévoilé leurs conclusions.
Le programme pilote a identifié quatre domaines clés dans lesquels une CBDC pourrait apporter des améliorations.
L’un de ces domaines consistait à faciliter des paiements « plus intelligents » en permettant des modalités de paiement plus complexes non prises en charge par les systèmes de paiement existants.
La recherche a également souligné comment une CBDC pourrait stimuler l’innovation au sein du secteur privé en expansion de la monnaie numérique, soutenir l’innovation financière sur les marchés des titres de créance et améliorer l’inclusivité et la résilience dans l’économie numérique au sens large.
Le rapport présente également diverses propositions des 16 entreprises qui ont participé au programme pilote, soulignant les avantages potentiels d’une CBDC pour permettre des « règlements atomiques » – un règlement de transactions simultané et instantané.
De plus, la programmabilité d’une CBDC a été considérée comme une amélioration potentielle qui pourrait améliorer l’efficacité et réduire les risques dans divers processus commerciaux complexes.
Cependant, l’analyse a conclu que des recherches supplémentaires étaient nécessaires pour explorer pleinement les avantages potentiels d’une CBDC, même si sa mise en œuvre pourrait améliorer l’efficacité et la résilience dans des aspects spécifiques de l’écosystème de paiement australien.
