Depuis le 1er septembre, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) au Royaume-Uni sont tenus de collecter, vérifier et partager des informations sur les transactions cryptographiques avec des entreprises « au Royaume-Uni ou dans toute juridiction qui a mis en œuvre la règle de voyage ».
Dans un déclaration de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, le régulateur a déclaré que les entreprises sont désormais censées « prendre toutes les mesures raisonnables » pour se conformer à la Travel Rule, et que les entreprises elles-mêmes sont seules responsables de la conformité, même dans les cas où des fournisseurs tiers sont utilisés.
Le régulateur a ajouté qu’il avait travaillé en étroite collaboration avec l’industrie britannique de la cryptographie pour élaborer des lignes directrices, qui décrivent « ce que nous attendons raisonnablement des entreprises avant d’autres pays qui suivent la position du Royaume-Uni ».
Selon la FCA, l’objectif de la Travel Rule est de faire progresser les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) en aidant les entreprises du secteur de la cryptographie à détecter les transactions suspectes et à filtrer les transactions pour d’éventuelles violations des sanctions.
Plus précisément, les VASP devront collecter et vérifier les informations qui pourraient être pertinentes pour ces efforts lorsqu’ils effectuent des transactions vers d’autres pays conformes à la règle de voyage.
Pour les transactions à destination et en provenance de pays et de juridictions non soumis aux règles de voyage, les sociétés de cryptographie doivent procéder à une « évaluation basée sur les risques pour déterminer s’il convient de mettre les cryptoactifs à la disposition du bénéficiaire », a déclaré la FCA.
Le Mexique « ouvre la voie » en Amérique latine
La règle de voyage a été élaborée par le Groupe d’action financière (GAFI), un organisme de surveillance mondial de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Un certain nombre de pays ont déjà mis en œuvre cette règle, le Mexique étant considéré comme « en tête » en Amérique latine, tandis que l’Argentine est « à la traîne », selon le Groupe d’action financière latino-américain (connu localement sous le nom de GAFILAT).
L’organisation a également déclaré que le Brésil, le Chili et le Salvador, passionné par le Bitcoin, faisaient de bons progrès, tandis que Cuba, le Nicaragua et le Paraguay faisaient des progrès plus modestes.
